Bộ Tài chính đang lấy ý kiến dự thảo thay thế Nghị định số 41/2009/NĐ-CP ngày 5/5/2009 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm.
Theo đó, mức xử phạt theo dự thảo đối với các hành vi vi phạm các quy định về đầu tư vốn đã tách bạch mức xử phạt đối với doanh nghiệp bảo hiểm vi phạm và các cá nhân có trách nhiệm như Tổng Giám đốc, Kế toán trưởng và người liên quan.
Dự thảo cũng đưa ra một điểm mới đó là phạt tiền 200 triệu đồng đối với doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp tái bảo hiểm, doanh nghiệp môi giới bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài hoặc 100.000.000 đồng đối với Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc và người có liên quan nếu đi vay để đầu tư trực tiếp (hoặc ủy thác đầu tư) vào chứng khoán, bất động sản hoặc góp vốn vào doanh nghiệp khác;
Mức xử phạt trên còn áp dụng nếu các đối tượng trên đầu tư ngoài các nguồn vốn được phép đầu tư theo quy định của pháp luật; đầu tư trở lại dưới mọi hình thức cho các cổ đông (thành viên) góp vốn hoặc người có liên quan theo quy định của pháp luật, trừ tiền gửi tại các cổ đông (thành viên) là tổ chức tín dụng; đầu tư vốn nhàn rỗi từ dự phòng nghiệp vụ vượt quá tỷ lệ được phép đầu tư vào các lĩnh vực theo quy định của pháp luật; sử dụng nguồn vốn dự phòng nghiệp vụ để đầu tư ra nước ngoài dưới mọi hình thức;..
Ngoài việc bị phạt tiền, DN còn bị tịch thu toàn bộ các khoản thu từ việc thực hiện các hành vi vi phạm hành chính mà có; thu hồi hoặc tước quyền sử dụng Giấy phép thành lập và hoạt động trong thời hạn từ 90 ngày đến 180 ngày một phần hoặc toàn bộ nội dung, phạm vi hoạt động đối với trường hợp vi phạm các quy định trên.
Đối với các cá nhân liên quan, buộc bãi nhiệm chức danh người quản trị, điều hành đã được Bộ Tài chính phê chuẩn, buộc đình chỉ các chức danh đã được doanh nghiệp bổ nhiệm đối với trường hợp vi phạm quy định trên.
Ngoài ra DN bảo hiểm sẽ bị phạt 60 triệu đồng, các cá nhân có trách nhiệm bị phạt 30 triệu đồng nếu không hạch toán tách biệt các khoản đầu tư vốn từ nguồn vốn chủ sở hữu và đầu tư từ dự phòng nghiệp vụ.
