Bao giờ có chế tài buộc các công ty chứng khoán mua bảo hiểm?

Chứng khoán giảm giá, sàn giao dịch lác đác vài người.

Theo quy định, các công ty chứng khoán phải chuyển tiền của nhà đầu tư sang ngân hàng quản lý trước ngày 01/10/2008, song vì nhiều lý do mà các công ty này chần chừ, đề xuất chậm chuyển quyền quản lý. Trong số 98 công ty chứng khoán đang hoạt động, chỉ có gần 20% thực hiện quy định này, song cũng chỉ mang tính đối phó chứ chưa thật sự gắn kết. Tuỳ mức độ quan tâm, đốc thúc của Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước mà các công ty này thực hiện cầm chừng, nếu đơn vị quản lý thiếu sát sao là việc chuyển quyền quản lý lại tiếp tục bị trì hoãn. Dù cho hạn định của Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước đã qua hơn 1 tháng, rất nhiều công ty vẫn chưa hề có một động thái nào thể hiện việc thực hiện nghiêm túc.

Trên thực tế, có nhiều lỗ hổng trong việc quản lý tài sản của nhà đầu tư một khi công ty chứng khoán gặp sự cố. Mặc dù Luật Chứng khoán quy định các công ty chứng khoán phải mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp hoặc trích quỹ bảo vệ nhà đầu tư khi có thiệt hại. Tuy nhiên, không phải công ty nào cũng nghiêm chỉnh chấp hành theo luật. Nguyên nhân thì mới nghe qua ai cũng hiểu, các công ty chứng khoán không muốn chi thêm tiền mua bảo hiểm trong bối cảnh làm ăn cầm chừng. Đồng thời, các công ty cung cấp dịch vụ bảo hiểm cũng chưa dám thực hiện mạnh mẽ bởi lo ngại tính rủi ro của thị trường chứng khoán Việt Nam khá cao.

Theo đánh giá của các chuyên gia, thị trường chứng khoán Việt Nam còn mới, năng lực cán bộ và hệ thống kỹ thuật chưa hoàn thiện, bởi vậy, đây chưa phải là thời điểm thuận lợi để các doanh nghiệp bảo hiểm khai thác, dù cho họ đã dự kiến các loại hình bảo hiểm chứng khoán từ năm 2000.

Nhiều quỹ đầu tư tại Việt Nam đã sử dụng các dịch vụ bảo hiểm như: đảm bảo giấy tờ, chứng từ, tài sản khi thất lạc hoặc bị phá hoại; bảo hiểm trách nhiệm khi nhân viên thực hiện sai nghiệp vụ, yêu cầu của khách hàng...; bảo hiểm cho hoạt động của lãnh đạo...; trong khi đó có quá ít các công ty chứng khoán tham gia. Tuy nhiên, ngoài lý do kinh tế, các công ty chứng khoán còn cho rằng vì doanh nghiệp bảo hiểm sợ rủi ro lớn nên đưa ra các điều khoản quá kín kẽ, những lỗi thường xảy ra do khách quan lại không được bảo hiểm, còn dịch vụ đưa ra thì ít khi bị tổn thất nặng nề. Mặt khác, cũng chưa thấy công ty chứng khoán nào bị phạt vì không mua bảo hiểm theo quy định nên các đơn vị này mặc nhiên coi chuyện phải mua bảo hiểm là tự nguyện.

Cho tới nay, chưa có chế tài nào rõ ràng về việc công ty chứng khoán không mua bảo hiểm sẽ bị phạt ra sao? Điều này gây thiệt hại nặng nề đối với nhà đầu tư một khi nghiệp vụ của các công ty chứng khoán bị lỗi, thậm chí, trong trường hợp công ty bị phá sản, đơn vị nào sẽ chịu trách nhiệm với khối tài sản mà nhà đầu tư đã tin tưởng đổ vào tài khoản?