Theo dự thảo Thông tư hướng dẫn thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền đang được Ngân hàng Nhà nước lấy ý kiến đóng góp, rửa tiền là hành vi của cá nhân, tổ chức tìm cách hợp pháp hoá tiền, tài sản do phạm tội mà có thông qua các hoạt động đầu tư vào một dự án, một công trình, góp vốn vào một DN, hoặc tìm cách che đậy, ngụy trang hoặc cản trở việc xác minh nguồn gốc, bản chất thật sự hoặc vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do phạm tội mà có.
Trường hợp khách hàng chuyển các khoản vốn góp đối ứng trong nghiệp vụ tài trợ, đầu tư, cho vay, cho thuê tài chính không phù hợp với khả năng tài chính hay nhu cầu hoạt động kinh doanh; khách hàng uỷ thác đầu tư nhưng không phù hợp với khả năng tài chính hoặc nguồn gốc các khoản uỷ thác không rõ ràng; thông tin về tài sản thế chấp, cầm cố xin vay vốn không rõ ràng, minh bạch về nguồn gốc đều thuộc diện bị nghi ngờ.
Cũng theo dự thảo trên, một hay nhiều giao dịch nộp hoặc rút tiền mặt trong ngày có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên do một khách hàng là cá nhân hay tổ chức thực hiện, các tổ chức tín dụng đều phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước.
